Hoe kies je de juiste overlijdensrisicoverzekering voor je klant?

Als adviseur is het belangrijk om je klanten goed te informeren over hun verzekeringen, zodat ze een weloverwogen keuze kunnen maken. Maar hoe bepaal je wat de overlijdensrisicoverzekering behoeften zijn van je klant?

Begin met een financieel gesprek

Een goede manier om te beginnen is door het voeren van een uitgebreid financieel adviesgesprek met je klant. Tijdens dit gesprek kun je vragen stellen over hun financiële situatie, hun verwachtingen voor de toekomst en hun financiële doelen. Zo krijg je een goed beeld van hun behoeften op het gebied van overlijdensrisicoverzekeringen.

Speel in op behoeften

Daarnaast kun je ook specifieke vragen stellen over hun huidige verzekeringen en of deze voldoen aan hun behoeften. Zo kun je ontdekken of ze bijvoorbeeld al genoeg dekking hebben of dat ze wellicht meer dekking nodig hebben.

Het is ook aan te raden om de voorwaarden van verschillende verzekeraars te vergelijken, zodat je kunt bepalen welke verzekering het beste aansluit bij de behoeften van je klant. Zo kun je samen met je klant een weloverwogen beslissing maken over de juiste overlijdensrisicoverzekering.

Ga voor een uitgebreid adviesgesprek

In samenvatting: om te bepalen wat de overlijdensrisicoverzekering behoeften zijn van je klant, is het belangrijk om een uitgebreid adviesgesprek te voeren, specifieke vragen te stellen en verschillende verzekeraars te vergelijken. Zo kun je samen met je klant de juiste verzekering kiezen.

Wil je meer weten over hoe jij als adviseur je klant het beste kan helpen? Neem dan contact met ons op.